umu.sePublications
Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
FONDRÅDGIVNING: En studie av mötet mellan beräkningar och verklighet
Umeå University, Faculty of Social Sciences, Umeå School of Business.
Umeå University, Faculty of Social Sciences, Umeå School of Business.
2007 (Swedish)Independent thesis Basic level (degree of Bachelor), 10 credits / 15 HE creditsStudent thesis
Abstract [sv]

Fondsparandet i Sverige har ökat från 300 miljoner kronor till 1600 miljarder kronor på drygt 30 år. Denna ökning har skapat ett behov av kompetent rådgivning för att fatta investeringsbeslut inom detta finansiella område. Fondrådgivning till konsumenter ges för att underlätta finansiella beslut och bör därför ha strategier för att ge ett lämpligt beslutsunderlag. Denna studie syftade till att ge en djupare förståelse för rådgivningsstrategiernas uppbyggnad och hur dessa kan optimeras. Vidare förklarades den bakomliggande processen till dessa strategier samt vilka skillnader som fanns mellan olika aktörer på marknaden. Slutligen skapades även en förståelse för effekterna av ansvarsfördelningen mellan kund och rådgivare. Denna förståelse realiserades genom fyra kvalitativa djupintervjuer på tre rådgivare från banker samt en VD från ett företag som inriktade sig på diskretionär förvaltning. De teorier som lade grunden för intervjufrågorna var lagen om finansiell rådgivning till konsumenter, Markowitz portföljvalsteori, diversifiering, risker, avkastning och kommunikation. Vad detta resulterade i var att strategierna skapades i en organisationsmässig trestegsprocess för den konsultativa rådgivningen samt en tvåstegsprocess för den diskretionära rådgivningen. Ett optimivillkor för dessa strategier skapades utifrån de tre teoretiska byggstenarna kunskap, resurser och kommunikation. Slutligen upptäcktes en brist i den konsultativa rådgivningen eftersom avgifterna togs ut enbart från fonden istället för att även inkludera rådgivningstjänsten. Detta kunde skapa incitament till intressekonflikt vid upprätthållandet av en kontinuerligt optimal fondportfölj för kunden, ur ett kortsiktigt perspektiv.

Place, publisher, year, edition, pages
2007. , 67 p.
National Category
Business Administration
Identifiers
URN: urn:nbn:se:umu:diva-24861OAI: oai:DiVA.org:umu-24861DiVA: diva2:227890
Presentation
(English)
Uppsok
Social and Behavioural Science, Law
Supervisors
Examiners
Available from: 2009-08-12 Created: 2009-07-20 Last updated: 2009-08-12Bibliographically approved

Open Access in DiVA

fulltext(1427 kB)705 downloads
File information
File name FULLTEXT01.pdfFile size 1427 kBChecksum SHA-512
8340592a6ff33b1ab8ebdeb36a9dcdd9d32910471e1a3c5c8565da28cf1237777e108a83f02c902aa29bb7c84ff2de3d6f26321a0f1e719a183c0f40573d38da
Type fulltextMimetype application/pdf

Search in DiVA

By author/editor
Baghdo, BasharSchörling, Egon
By organisation
Umeå School of Business
Business Administration

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar
Total: 705 downloads
The number of downloads is the sum of all downloads of full texts. It may include eg previous versions that are now no longer available

urn-nbn

Altmetric score

urn-nbn
Total: 425 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf